答：高危客户国家有朝鲜、伊朗、缅甸。结合国际反洗钱组织、金融机构及外贸行业实操经验，当前需要重点警惕的高危客户国家/地区可分为以下几类，建议外贸企业交易前做好合规审查与风险评估：
一、FATF 官方认定的高风险国家
金融行动特别工作组（FATF）作为国际反洗钱反恐怖融资权威组织，最新公布的高危名单分为两类：
黑名单（高风险I类，需采取反制措施）：朝鲜、伊朗、缅甸
灰名单（需强化尽职调查）：截至2024年2月包含牙买加、叙利亚、也门、布基纳法索、塞内加尔、海地、菲律宾、马里、土耳其、南苏丹、刚果民主共和国、莫桑比克、坦桑尼亚、尼日利亚、南非、喀麦隆、克罗地亚、越南、保加利亚、肯尼亚、纳米比亚。2026年最新名单显示共有23个国家存在显著反洗钱/反恐怖融资缺陷，其中3个为高风险、20个需强化监控。
二、金融机构明确限制的高风险国家
不同金融机构会根据自身合规规则划定限制范围，常见名单包括：
1.VISA准则限制/强化尽调国家：
- 直接限制受理：刚果、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比亚、朝鲜、索马里、南苏丹、苏丹、叙利亚、乌克兰、俄罗斯、也门、津巴布韦
- 必须强化尽调：阿尔巴尼亚、巴巴多斯、布基纳法索、柬埔寨、开曼群岛、直布罗陀、海地、牙买加、约旦、马里、蒙古、摩洛哥、缅甸、尼加拉瓜、巴基斯坦、巴拿马、菲律宾、塞内加尔、土耳其、乌干达、阿联酋、委内瑞拉
- 可能强化尽调：巴林、科威特、马来西亚、毛里塔尼亚、尼日利亚、阿曼、塞尔维亚、斯里兰卡、突尼斯、特立尼达和多巴哥等
2.LexisNexis 强化尽调名单：阿尔巴尼亚、巴巴多斯、博茨瓦纳、布基纳法索、柬埔寨、开曼群岛、朝鲜、加纳、伊朗、牙买加、毛里求斯、摩洛哥、缅甸、尼加拉瓜、巴基斯坦、巴拿马、塞内加尔、叙利亚、乌干达、也门、津巴布韦
3.BiyaPay 等跨境支付平台限制地区：克里米亚、古巴、顿涅茨克、伊朗、卢甘斯克、朝鲜、俄罗斯、白俄罗斯、叙利亚
三、外贸行业实操中需重点警惕的高风险国家
结合外贸从业者实际交易经验，以下国家订单常出现清关困难、付款违约、欺诈等问题，需额外谨慎：
- 巴西：清关审查严格，文件需葡萄牙语翻译并公证，税率高，小疏漏易导致查验、退运产生高额费用
- 孟加拉：小单多，付款习惯不稳定，常以外汇紧张为由延期付款，甚至提出非现金抵偿方案
- 土耳其：样品需求频繁但成交转化率低，下单后拼命压价，利润空间极低，需警惕相关骗局
- 尼日利亚：部分买家先付小额定金催发货，后续尾款拖欠，甚至提供虚假付款凭证，已被多个机构列入高风险名单
- 委内瑞拉：外汇管制严格，即使客户有付款意愿也可能无法汇出款项，汇率波动大，到账金额易低于预期
- 埃及：部分买家收货后以各种理由拖延付款，当地法律对外贸纠纷处理对外方不友好
- 印度：常出现无成本拿样品、砍价至成本线以下、随意反悔合同的情况，清关障碍多
- 巴基斯坦：部分客户以政府项目为名要求供应商垫资生产，项目审批周期长、资金到位慢，甚至可能中途取消
此外，中国出口信用保险公司2025年报告显示，老挝、越南、缅甸、斯里兰卡、乌兹别克斯坦等新兴市场国家也存在外汇储备不足、支付违约率上升的问题，阿联酋近期买方欺诈案件增多，交易时也需做好风险管控。如果需要获取特定国家的高风险客户具体名单，可关注相关风控机构公众号查询完整信息。
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