信用证出口押汇是什么意思

2020年1月2日11:33:02 评论 366

信用证出口押汇是什么意思

信用证出口押汇另外一个别称叫买单结汇,是指议付行对单据进行审核,确认无误后,严格依照信用证条款贴现出口企业的汇票,抑或是按照一定的折扣买入信用证下的货运单据,再从票面金额里面扣掉一些金额利息,再把余额兑换成人民币,转给出口公司的一种外贸收款方式。

值得留意的是,押汇银行只接受拥有物权凭证的单据来做押汇融资。目前出口押汇主要有以下两种方式,一是“出口托收押汇”,二是“出口信用证押汇”。外贸相关人员在把出口押汇分类了解之后,需熟悉出口押汇流程和需要什么资料。

信用证出口押汇流程

1、把信用证出口押汇借款申请书交给银行,申请书内容由公司基本情况、申请借款金额、期限等组成。

2、给银行提供相关的资料,需要准备的资料分别有:1、公司营业执照副本;2、外贸合同;3、公司的年度财务报表(通常是最近三年的);4、押汇借款申请书;5、押汇借款协议书;6、信用证正本(如果有改动的话,需要提供信用证修改书正本);7、信用证上要求的所有单据(一定要齐全)。

3、银行办理信用证出口押汇。出口信用证押汇的金额问题也是外贸相关人员必须要注意的,一定要记住押汇金额不能超过汇票金额的90%,一般用的都是预扣利息的方式,即押汇金额一押汇利息。PS:即期信用证和远期信用证的押汇利息是不同的,具体的计算方式为:即期信用证押汇利息=(押汇金额×押汇利率×押汇天数)÷360;远期信用证押汇利息=(押汇金额×押汇利率×押汇天数)×(承兑付款日一押汇起息日)÷360。

出口押汇期限是由押汇的类型和区域所决定的,即期信用证出口押汇期限会依各国具体状况而产生变化,通常上,东南亚各国为15个工作日。西欧和北美为20个工作日,中南美洲、西亚各国、非洲为25个工作日;远期信用证出口押汇期限是从押汇起息日开始,一直到承兑付款日结束。

在准备要出口押汇的时候,必须要注意本身状况能否超越银行限制,在一定条件下,银行是会限制外贸人办理出口押汇的,比如出现下面这些状况。

不可办理信用证出口押汇情况如下

1、信用证的通知、付款及议付不在同一家银行;

2、出口商开出的信用证类型是可撤销的或者可转让的;

3、出口商持信用证已经被用于抵押、打包、放款等行为;

4、业务员申请的押汇期限多于90天;

5、出口商所持信用证类型为付款信用证;

6、出口商所持信用证的单据与信用证所要求的各项条款存在冲突;

7、信用证的有效地点不在国内;

8、信用证的有效期距离交单期过于接近;

9、远期信用证已经寄出,单据却还没有被承兑;

10、信用证的开证行存在最基本的信誉问题:

最后,信用证开证行所在国家存在特殊情况,比如,政局动荡、外汇管制严、资信等级低等。出口押汇的好处在于客户在出口交单后,只需凭借符合信用证要求、收外汇有保障的单据便能向银行申请短期融资,避免出现资金无法周转的情况。

外贸日报
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