深扒传销币外衣:财富神话背后往往是一场精包装骗局

2018年2月12日20:09:01 发表评论 173

深扒传销币外衣:财富神话背后往往是一场精包装骗局

2017年来,区块链行业事故频发,日本虚拟货币交易所Coincheck价值4.5亿美元的新经币被盗,成史上最大数字货币失窃案,空气币、传销币项目更是层出不穷,区块链概念炒作、团队操作失误跑路等现象屡见不鲜。品读区块链(微信ID:pinduqukuailian)特对区块链行业乱象进行了整理,希望大家能有一个清晰的认知,避免入坑成韭菜。

本文主要剖析的是传销币项目,从天使币案例、传销币的定义、运作、以及辨别特征著文,不构成任何数字货币投资建议。

零风险、高收益

天使币共骗取1.4亿多人民币

2016年3月,薛士凯由于其便民服务站和彩票业务经营不善,决定和朋友贾鑫通过运营虚拟货币天使币项目牟利,以贾鑫此前注册的百付宝公司为运营主体。

随后,薛士凯请人开发了“矿机系统”“亚洲数字交易平台”“区块链钱包”“会员系统”,搭建起天使币项目的线上运营平台。

百付宝主要通过召开现场会宣讲、网站宣传、微信公众号推送等方式进行公开宣传,对于业务员和介绍推荐人会给予高额佣金。

不久后,百付宝诱骗了不少投资者租赁矿机,其“矿机”为小、中、大三种,价格分别为每年1000元、5000元、1.5万元天使币,矿机每天能挖到数量不等的天使币。

百付宝对外宣称天使币是英国火花公司发行的全新加密P2P形式数字货币,其上线的亚洲数字平台是中国最大的数字货币线上交易平台。该投资零风险、收益高,会员可来旗下乐客来酒店进行现场考察,包吃包住,报销路费。

据其业务员介绍,公司法定代表人贾鑫为南京安徽商会副会长,公司财力雄厚,名下资产众多,包括物业管理、传媒公司、酒店、KTV等,而这些业务均可用天使币结算。天使币首期认购价是0.75元/币,开盘时天使币的价格为1.5元/币,投资人在交易平台进行交易提现后,即可获得高额收益。

为了让投资人相信天使币会升值且能交易提现,百付宝用先前的投资款做庄,在交易平台上不断收购天使币,如此下来,确有不少投资者上当。其投资款大部分都被转移至贾鑫、薛士凯的个人账户或者发放佣金,剩下的则用于天使币项目运作。

据中国新闻网报道,来自广东的刘女士用56250元租赁了5台矿机,每天均产八九十个天使币。当刘女士想将天使币变现时,百付宝公司却以亚洲数字交易平台还未搭建好为由拒绝变现。

5月19日开盘后,“天使币”价格初涨后跌,最高时1.83元,六七月份跌到0.12元,之后无人投资。在此期间,大多数人都无法提现。百付宝公司解释称,平台正在升级,禁止提现。

2016年6月,由于资金链断裂,百付宝关闭了交易平台。截至6月14日,天使币项目共骗取了1.4亿多人民币,超过6800名投资人上当。

2017年2月,贾鑫、薛士凯、赵志刚被公安机关抓获。同年3月13日,姚二曼主动投案自首。

天使币只是传销币的冰山一隅,市面上流行的传销币更是屡禁不绝,比如说百川币、珍宝币、熊猫币、马克币、赫尔币、卓越币等。

传销开头、直销运营、庞氏骗局结束

一般来说,打着比特币、区块链名义,自己发行并自建平台进行交易,通过拉人头送货币的方式给予用户奖励的币大多是传销币,其开源代码也属抄袭。通常,这类项目都在微信群、论坛、社交网络上进行宣传,文案措辞毫无节操,工作人员会承诺分红、只涨不跌。

传销币和传统传销相比有几个区别:产品为数字货币,且被包装得很高级;参加者可以获得拉人头奖励,而奖品都是数字货币;其数字货币会随着受骗者数量增加而升值;参与者可以获得数字货币数量和账面折算法币的增长。

2016年4月21日,中山东区警方便破获了一起"维卡币"传销案,涉案金额约6亿元,查封写字楼、银行资金、理财产品价值合计约2亿元,廖某等3名主要犯罪嫌疑人被依法刑事拘留。

空气币“K”币的发行人薛鑫曾向《中国新闻周刊》介绍了传销币的具体运营流程:首先,传销币社群成员需要向他人宣传该币,拉人进群。

以维卡币为例,该币共有入门级、进阶级、专业级、高管级和大亨级5个会员级别。入门级需投资975元人民币,赠送代币1000个,附赠黄金50毫克,大亨级需投资37725元人民币,赠送代币60000个,附赠黄金2500毫克。

新会员缴纳费用后,会获得该币流通网站的用户名和密码,登录网站后,就能看到投资金额和所对应的代币,并可以在系统内使用代币挖矿,以赚取维卡币。最开始,6个代币能开采出1枚维卡币,随着开采人数和难度的增加,挖出一枚维卡币的代币量会增加。

社区会员可以通过发展下线获得提成。根据级别不同,提成收益为下线入会费的10%到40%,此后该下线再拉人,会员还可以继续拿到相应提成。

薛鑫还指出,维卡币不像比特币能够开放源码,因此维卡币的数量、开采难度甚至币值都是由传销组织控制。传销币可无限增发,币值也可随传销组织意愿随意波动,到后来,会员花100个代币都无法开采出一个维卡币,只能通过发展下线获得资金。

如果要出售维卡币,需要有人接盘,而是否有人接盘也由传销组织控制。最后,会员想出售一枚维卡币十分困难。

数字货币传销期间,极其像直销。因为每一个中间代理拉人头后,人头都是直接从组织者那里购买数字货币,而不是从中间代理那里购买。中间代理是不会出售数字货币给下级代理的。但区别是,这种拉人头,可以获得额外的数字货币奖励。

故而数字货币传销往往是这样的:传销开头,直销运营,庞氏骗局结束。

扒掉传销币外衣

据国家互联网金融安全技术专家委员会数据统计,截至2017年9月,在中国境内流通的传销币大概有421种,其中大量传销币总部部署于境外。究竟如何识别传销币呢?

有实在的产品即虚拟数字货币。被包装得很高级,如易币宣称其发行平台“中国网超”是受商务部等5部委的委托搭建,该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。

承诺只涨不跌,投入回报率高且有定期分成。高收益与高风险同在,这基本算是常识了,但凡有这种虚假承诺的,可千万别心动,显然是坑。如某项目称购买一定数量的克拉币,其价格定会上涨,且保证一年收益率稳赚3倍左右,发展好的话能达到5至10倍。

参加者可以获得拉人头奖励。为了吸引更多会员加入,传销币项目方往往会采取传销的方式进行拉新推广,设计与传销模式类似的拉人头进行返现级别,每个级别对应不同的奖金回报,发展了下线就能获得提成,并可层层提现。

在微信群、QQ群或各大社区论坛上夸夸其谈,各种美女帅哥安利你购买其币种的请留心。传销币项目会花钱买通无良媒体发散虚假文章,或者利用歪歪语音聊天室功能打广告。传销大师们大都慷慨激扬,各种花言巧语使小白晕菜。

源代码迟迟不公布。项目方往往会以怕被抄袭为由拒绝公开源代码,实际上是怕被懂行的专家识破。

流通性。只在小平台甚至限制某个平台上发行的大多是传销币,大型交易平台一般审查严格,无法蒙混过关。

写在最后

通常数字货币传销项目都会选择现成的或自己编的程序来发币,包装几个所谓专家、政要、技术大拿或精英,通过线上线下双重宣传各种暴富案例来设计数字货币财富假象。投资者在投资周期结束后可获得数字货币复利奖励或直接返利,一旦投资者想退币时,项目方会以各种理由拒绝退现。

传销币发展到最后,都会以这几种情形收尾:1)发币人套现跑路,当发币人把币卖出去后,这个币也就没有任何价值了。2)传销币的高回报是建立在后加入者支撑前面人的利润的基础上,当发币人赚得差不多了,或者后加入者无法支撑前面人的利润时,项目就会崩盘。3)传销币一旦被警方发现,旗下所有资产都会被查封,投资者也将血本无归。

任何财富神话背后都有可能是一场精包装的骗局,你以为的发财机遇或许正是别人的赚钱利器,三分天注定,七分靠打拼,还是努力搬砖吧!

文/枫述

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