10年外贸老鸟,竟因一笔货款,账户冻结、钱货两失,外贸收款用什么才安心?

2022年7月15日14:23:44
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你敢信,驰骋商海十多年的外贸老鸟,竟因收了一笔货款“折了腰”,钱货两失,那么,外贸老板们该如何搞定外贸收款问题呢?可以试一下外贸收款神器XTransfer

货给客户了钱赔给受害人了

以下为原主自述:

今年4月份的时候,发现银行卡被冻结了。第二天到银行了解, 是被江苏某地警察冻结的。电话联系警方, 民警说需要本人带身份证到他们当地公安局查询原因。到了地方,说是我的一笔款项涉嫌诈骗款, 涉案金额4W+。提供了业务资料、报关单据后,我被告知:要么等案件侦破后法院判决,但是账户要一直冻结(诈骗案犯罪分子在缅甸, 破案几乎不大可能……);要么把这涉案的4w+ 退还给受害人,取得受害人谅解, 可以申请解冻。我告诉他们,这是我非洲客户付的货款,提单已经给客户了,非洲客户因为不能付美元,尾款付的人民币……民警表示,他们只负责追回这笔诈骗款,我的款是另外的案件,需要我再回我们本地报案。我说我所有的单据都有,跟客户的聊天记录也有,警察说这只能证明我没有参与诈骗, 诈骗款仍然需要冻结。客户已经合作好几年, 有时候付美元到公户,有时候付我人民币。客户可能通过钱庄给我付款,钱庄的钱他也不知道有问题。由于我大部分的钱都在这个账户里,无限期等待解冻,对我来说是不可行的。只能跟受害人协商,看看赔多少……民警把受害人约来协商,然而受害人完全不协商,一分钱也不能少!没办法,考虑到我的处境,只能接受全部退还……把涉案款项全部退还给受害人后,她出具了谅解书和收条。民警让我们回去等待,最近外贸冻结比较多,说是有快速处理流程,大概1-3天能解冻……

等着吧,希望能尽快解冻。协商的时候才知道,这个受害人, 下载了个理财APP后,存了一点钱进去。利息很高, 前后存了十几万进去提现都没问题,然后分几次付给理财的人几百万,其中一部分打到一个黑龙江的卡上,存完这几百万后就不能提现了……这个黑龙江卡就是付我货款的的卡。

她报案后,我的卡就被冻结了,现在货给客户,钱赔给受害人了,我的钱找谁要呢?

越来越多驰骋商海多年的外贸老鸟马前失蹄,陷入冻结风波,可见“风向”真的变了……

前些年,许多外贸老板一直觉得这种擦边球式的收款方式,不是什么大问题,大家都这么收,不这么收生意没法做。但,随着这几年网络诈骗犯罪案件的频发,国家对网络诈骗、跨境洗钱等违法行为的打击力度不断加强,“断卡行动”强势出击,且没有停下的趋势……

严打!多部门联合发布打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划

10年外贸老鸟,竟因一笔货款,账户冻结、钱货两失,外贸收款用什么才安心?

2022年1月26日,央行发布消息称,为依法打击治理洗钱违法犯罪活动,进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系,中国人民银行、公安部、海关总署、国家税务总局、国家外汇管理局等多部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022—2024年)》,决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。三年行动的牵头单位为中国人民银行和公安部。由此,可以看出国家对于打击洗钱犯罪行为的决心和力度,未来任何不合规的第三方打款,尤其是地下钱庄汇款,将会受到严密监测,账户一经发现涉及洗钱,大概率会被冻结、关户,情节严重的甚至罚款、判刑!

在此情况下,正常贸易的外贸老板们,如果使用不合规的方式跨境收款,有很大概率会被诈骗分子及地下钱庄利用,赃款披上了货款的外衣,外贸人从而被迫卷入违法案件,导致账户被冻结,甚至钱货两失……

那么,外贸老板们该如何搞定外贸收款问题呢?

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