银行信用证的操作流程

2019年10月29日09:54:24来源:瑞豐德永国际商务(中国)有限公司 评论 135

银行信用证的操作流程

银行信用证是银行开立的有条件承诺付款的书面文件,是银行依照开证申请人的要求,对受益人发出授权的以银行或开证申请人为付款人的汇票。信用证分为光票信用证和跟单信用证,在国际贸易中主要使用的是跟单信用证。银行信用证主要在国际贸易中起到担保作用,同时对买卖双方也有便利的作用,卖方在信用证到期前急用款时,也可以将信用证质押给第三人取得贷款。目前信用证是国际贸易中一种主要的支付方式。

一、银行信用证有什么作用

银行信用证一是担保付款的作用公司年检项目有哪些:由于一国的卖方不了解另一国家的买方的信誉和支付能力,只有在先付货款,或有银行信用证的条件下才会发货。因为买方银行的信用提供了担保。

二是融资作用:卖方在信用证到期前急需用款时,可以将该信用证质押从第三人处(或者银行)取得贷款。买方也可以申请银行垫款,提出信用。

银行信用证三是便利作用:除了信用证有担保付款和提供融资的服务外,还对买卖双方有便利的作用。双方的资信调查,对担保登记或质押办理,付款的安排等都被信用证简化了。

二、银行信用证的种类

1、跟单银行信用证(DOCUMENTARY CREDIT):是凭跟单汇票或仅凭单据付款的信用证。国际贸易结 算中所使用的信用证绝大部分是跟单信用证。

2、光票信用证公司年检费用是多少:是凭不附带单据的汇票付款的信用证。

3、可撤销银行信用证(REVOCABLE CREDIT):是指开证行对所开信用证不必征得受益人同意有权随时撤销 的信用证。

4、不可撤销信用证(IRREVOCABLE CREDIT):是指信用证一经开出,在有效期内,非经信用证各有关 当事人的同意,开证行不能片面修改或撤销的信用证。此种信用证在国际贸易中使用最多。

5、保兑银行信用证(CONFIRMED CREDIT):是指经开证行以外的另一家银行加具保兑的信用证。保兑信用 证主要是受益人(出口商)对开证银行的资信不了解,对开证银行的国家政局、外汇管制 过于担心,怕收不回货款而要求加具保兑的要求,从而使货款的回收得到了双重保障。

6、即期信用证:是开证行或付款行收到符合信用证条款的汇票和单据后,立即履行付款义务 的信用证。

7、远期银行信用证信用证:是开证行或付款行收到符合信用证的单据时,不立即付款,而是等到汇票到 期履行付款义务的信用证。

8、红条款信用证(RED CLAUSE):是允许出口商在装货交单前可以支取全部或部分货款 的信用证。开证行在信用证上加列上述条款,通常用红字打成,故此种信用证称“红条款 信用证”。

9、付款(PAYMENT)、承兑(ACCEPTING)、议付(NEGOTIATING)银行信用证:信用证应表明其结算方 法是采用即期或延期付款、承兑或议付来使用信用证金额。

10、可转让(TRANSFERABLE)信用证:是指开证行授权通知行在受益人的要求下,可将信用证的 全部或一部分转让给第三者,即第二受益人的信用证。可转让银行信用证只能转让一次,信用 证转让后,即由第二受益人办理交货,但原证的受益人,即第一受益人,仍须负责买卖合 同上卖方的责任。如果信用证上允许可以分装,信用证可分别转让给几个第二受益人,这 种转让可看成一次转让。不可转让信用证是指受益人不能将信用证的权利转让给他人的信 用证。

11、背对背(BACK-TO-BACK)银行信用证:是受益人要求通知行在原有的信用证基础上,开立一个 新的信用证,主要两国不能直接进行贸易时,通过第三方来进行贸易。背对背信用证和 可转证信用证都产生于中间交易,为中间商人提供便利。一个中间商人向国外进口商销售某种商品,请该进口商开立以他为受益人的第一信 用证,然后向当地或第三国的实际供货人购进同样商品,并以国外进口商开来的第一信 用证作为保证,请求通知行或其它银行对当地或第三国实际供货人另开第二银行信用证,以卖方( 中间商)作为第二信用证的申请人。不管他根据第一信用证能否获得付款,都要负责偿 还银行根据第二信用证支付的款项。

12、对开信用证:双方互为进口方和出口方,互为对开信用证的申请人和受益人。为实现双 方货款之间的平衡,采用互相开立信用证的办法,把出口和进口联系起来。第一张银行信用证的受益人就是第二张信用证(也称回头证)的开证申请人;第一张信用证的开证申请 人就是回头证的受益人。第一张信用证的通知行,常常就是回头证的开证行,两证的金 额约略相等。

13、循环(REVOLVING)信用证:循环信用证即可多次循环使用之信用证,当信用证金额被全 部或部分使用完后,仍又恢复到原金额。买卖双方订立长期合同,分批交货,进口方为了节省开证手续和费用,即可开立循环银行信用证。循环信用证可分为按时间循环的信用证 和按金额循环的信用证两种。

14、部分信用证部分托收:一笔交易合同有时可能包括两种不同的支付方式,如部分信用证 方式、部分托收方式。即一部分货款,如果80%由进口商开立银行信用证,其余20%由出口方 在货物装运后,同信用证项下的装船单据,一并委托信用证的议付行通过开证行向进口 商托收。信用证部分货款和托收部分货款,要分别开立汇票,全套装船单据附于信用证 项下的汇票,托收项下的为光票。

三、银行信用证的操作流程

以跟单银行信用证的操作流程为例公司年检都需要什么资料:

(1)买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。

(2)买方通知当地银行(开证行)开立以卖方为受益人的信用证。

(3)开证行请求另一银行通知或保兑银行信用证。

(4)通知行通知卖方,信用证已开立。

(5)卖方收到信用证,并确保其能履行信用证规定的条件后,即装运货物。

(6)银行信用证卖方装运货物后,从船运公司取回正本提单,并制作其他单据。

(7)卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行,或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。

(8)该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定,银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。

(9)银行信用证开证行以外的银行将单据寄送开证行。

(10)开证行审核单据无误后,以事先约定的形式,对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。

(11)开证行通知买方付款赎单,在买方付款后交单。

(12)银行信用证买方凭单据向船运公司提供货物。

外贸日报

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