出口信用证打包贷款

2018年9月19日11:17:36
评论
6,6623

一、企业基本情况

出口商上海青远贸易公司是一家专业从事毛纺服装外贸进出口企业,公司注册资本为200万元人民币,年营业额超过了3亿元人民币。公司在国外获得订单,从中国浙江采购货物组织出口。2005年11月,公司收到美国某银行出具的不可撤销即期信用证200万美元。公司向某国有商业银行上海分行申请金额为1000万人民币的打包放款,用于采购服装、组织出口。

二、银行切入点分析

小型外贸公司通常进入不难,最难的是如何能提供给其授信额度。上海青远贸易公司规模较小,但是运作能力较强,管理规范,且公司没有大规模的固定资产投资支出。(小型公司的负责人如果存在多元化经营,开发房地产、经营酒楼、汽车租赁公司等)资金被挪用的可能性不大。因此只要掌握了其资金的真实支付、货物单据的及时交付,应当可以控制风险。该银行提出,提供封闭打包贷款,指定付给毛纺供应商,要求供应商承诺将货物发运后的货权单据全部提供给融资银行。上海青远贸易公司由于本身确实在作真实的贸易,痛快的答应了银行的要求。

三、银企合作情况

某国有商业银行上海分行对信用证真实性、条款等项内容及上海青远贸易公司提交的进出口合同等资料进行了审核。审查结果表明:信用证真实有效,条款清晰明确,符合银行有关规定。上海青远贸易公司财务状况良好、信誉较佳,该公司执行类似出口合同的纪录良好。报关员教材

在此情况下,2005年9月,某国有商业银行上海分行为上海青远贸易公司办理了打包放款手续,为其发放了1500万元人民币的打包放款,资金封闭在保证金帐户。根据上海青远贸易公司的付款申请,银行核实后,分3次将资金划给浙江的毛纺供应商。收妥货物后,在银行委托的物流公司监控下,青远公司立即采购服装、组织发运。2005年12月,上海青远贸易公司向银行提供了全部单据,贷款银行随即向美国某银行办理托收,收到货款后归还银行贷款。

【点评】

对于中小外贸公司的融资要把握两点:一是资金使用方向的掌控,最好银行信贷资金直接划给供应商;二是货物的掌控,在这方面银行应当委托专业的物流公司来承担。这两点掌控的较好,风险就大大降低了。而做中小企业,对银行最大的好处就在于客户的开发成本较低,稳定性非常好,可以实现交叉销售,单个客户对银行的综合贡献度并不低。

出口信用证押汇 外贸百科

出口信用证押汇

出口信用证押汇是什么 出口信用证押汇指出口商(信用证受益人)发运货物后按信用证要求制备单据,提交银行申请议付,银行审单后提供给出口商的短期资金融通。出口信用证押汇适用于与国外进口商按信用证方式结算并有...
信用证打包贷款 外贸百科

信用证打包贷款

出口信用证打包贷款是出口地银行对信用证受益人提供的一种短期融资,是基于银行可接受的信用证发放的,还款来源为信用证项下信用证贷款但对于在海外代购网站eBay上做出口贸易的商家而言,eBay商家没有涉及信...
出口信用证修改有哪些风险 外贸单证

出口信用证修改有哪些风险

一、出口信用证 在出口信用证的风险中,我们往往对信用证中的软受益人应该通知接受修改还是拒受修改。如果受益人没有做出此项通知,向被原证中哪些条款会延伸或,信息商家进出口中需要注意哪些风险防范建议为保障您...
申请信用证项下打包贷款条件 外贸单证

申请信用证项下打包贷款条件

申请信用征项下打包贷款应具备以下条件: ⑴申请人必须具备法人资格、有自营出口业务权利以及实行独立经济核算。 ⑵打包贷款的信用证必须由境资信良好的银行开立,开证行责任条款明确,并要求单据含完整特权,且没...
打包贷款 外贸单证

打包贷款

打包贷款 打包贷款(packing credit)是指出口商以收到的信用证正本为依据,以信用证项下的预期收汇款作为还款来源向银行申请的一种用于装船前支付采购、组织生产、货物运输等的融资。  办理流程 ...
匿名

发表评论

匿名网友

:?: :razz: :sad: :evil: :!: :smile: :oops: :grin: :eek: :shock: :???: :cool: :lol: :mad: :twisted: :roll: :wink: :idea: :arrow: :neutral: :cry: :mrgreen: