可转让信用证风险

外贸日报 2018年9月22日22:17:55
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一、可转让信用证风险

最终我方也承认,由于可转让信用证的特殊性,中国银行连直接与开证行争论的权利都没有。对第二受益人来说,具有更大的风险。在可转让信用证项下,第二受益,可转让信用证的法律风险分析来源进出口经理人、信用证的转让以一次为限。在不可转让信用证项下,信用证的当事人有开证行、受益。

慧聪网首页>商务指南>信用证、单证可转让信用证的法律风险分析由于可转让信用证有两个受益人,这是否意味开证行对所有的受益人应同时承担付款,可转让信用证的法律风险分析来源进出口经理人信用证作为国际贸易结算的方式。

二、可转让信用证有什么风险

可转让信用证对于信用证的第二受益人来说,存在的风险十分大,或者说,第二受益人在信用证项下受到的保护非常弱,与D/P并无多大差别.其它应该和普通的信用证一样的吧.。

三、有谁知道可转让信用证存在什么风险不

转让给我!请问这样做有什么风险?

对我出口商可转让信用证指开证行在信用证内明确注明有”可转让”字样,授权其收益人可以,如果卖方要求你们开可转让可分割的信用证,这说明卖方可能是中间商,他们需要将信用证转让给实际的卖家,或者生产商。风险当然比不可转让的信用证要大一点,但是关键,转让信用证对于第二受益人出口商来说,风险大。理由如下无法保证单证相符,区别不大,可转让信用证对于受益人更有利,因为受益人可以在需要的。

信用证分为可转让信用证和不可转让信用证,其中可转让信用证由于其特点涉及的当事人关系更加复杂,风险更大,应该注意其中的风险防范问题。

一、可转让信用证存在的主要风险

按照UCP500第48条(i)款之规定,可转让信用证(Transferable L/C)是指根据信用证,受益人(第一受益人)可以要求授权进行支付、延期付款、承兑或议付的银行(转让行)或者是在自由议付信用证的情况下,在信用证中特别授权的转让行将该跟单信用证全部或部分转让给一个或多个其它受益人(第二受益人)使用。可转让信用证生效后,第二受益人装运货物并向转让行交单,转让行收到单据后通知第一受益人换单,第一受益人以自己的发票和汇票替换第二证受益人的发票和汇票(包括其他需替换的单据)。之后,转让行将替换后的单据寄送开证行,开证行审核单据无误后,对转让行进行偿付。最后转让行依据第一受益人的指示付款给第二受益人。

在贸易实务操作中,可转让信用证主要面临以下几方面的风险:

1、第二受益人(供货商)权利受限带来的收汇风险。第二受益人尽管是受益人,但其可以向银行主张的权利是受让于第一受益人的,其收汇的保障是有限而被动的;一旦第一受益人保留任何权利,第二受益人的权利便受到诸多不利的限制。

2、他人业务操作失误,第二受益人(供货商)代人受过的风险。在可转让信用证项下,即使第二受益人提交了完全符合信用证要求的全部文件,但中间商置换文件或转让行办理业务中发生差错,开证行同样会拒付货款,第二受益人便成为最终的损失承担者。

3、要求中间商承担付款责任阻碍较大。开证行拒付后,第二受益人是否可依据与中间商的合同关系,要求中间商承担付款责任呢?理论上,虽然开证行以不符点拒付货款,但基于第二受益人(供货商)与中间商之间的贸易合同关系,中间商仍然应承担合同项下的付款责任。但在业务实践中,经常出现因中间商实力薄弱或信誉不佳,导致第二受益人(供货商)最终陷入求助无门的境地,只能独自承受损失。

二、慎重运用可转让信用证

由于可转让信用证业务操作程序复杂,供货商(第二受益人)的收汇风险较高,出口商应谨慎选择可转让信用证作为合同付款条件。如果中间商资金实力较强,可选择背对背信用证或者D/P的支付方式,以便最大程度地保障自身权益。

三、高度关注中间商(第一受益人)及转让行风险

供货商作为可转让信用证的第二受益人时,应明确自己在信用证下的法律地位,认真审核信用证条款,充分了解中间商(第一受益人)、转让行的资信状况。在信用证项下无法收汇时,供货商要在贸易合同的基础上积极向中间商主张权利,不要轻易放弃要求中间商承担付款责任的权利。同时,供货商要通过事前的资信调查,尽可能防范中间商与转让行或最终买家相互勾结或破产、逃逸的风险。

四、积极应对可能损失

若发生第一受益人换单引致的损失后,出口商应及时敦促中间商修改不符点,争取开证行付款;对一些金融秩序较差国家的开证行,要有效控制货权,谨防开证行擅自放单,并积极寻求转卖货物的途径;同时,供货商(第二受益人)要尽早向贸易合同项下的付款义务人主张债权,从多方面、多渠道争取收回货款的机会。

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